中信銀行鄭州分行成功堵截針對(duì)老年人的“保健品”“高收益產(chǎn)品”詐騙
更新時(shí)間：2025/2/13 17:13:03 來源：中信銀行鄭州分行
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2021年專題區(qū)
當(dāng)前，電信詐騙手段花樣層出，手段翻新，給人們的財(cái)產(chǎn)安全帶來了嚴(yán)重威脅。銀行是資金流通的重要樞紐，在打擊電信詐騙違法犯罪工作中發(fā)揮著重要的作用，警銀聯(lián)動(dòng)筑牢反詐“防護(hù)網(wǎng)”，共同守好群眾“錢袋子”。
近日，老年客戶崔某來到中信銀行洛陽牡丹城支行柜臺(tái)，要求辦理非柜面轉(zhuǎn)賬限額修改業(yè)務(wù)，客戶稱其要通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)購買保健藥品，金額為4萬元左右，因銀行卡非柜面渠道出賬限額不足，需要提高限額確保其能順利轉(zhuǎn)款。經(jīng)進(jìn)一步了解，客戶稱其通過網(wǎng)絡(luò)彈窗添加“八段錦教學(xué)群”，群內(nèi)有位“中醫(yī)名家”在線宣講保健知識(shí)并銷售保健品，自己通過數(shù)月的“學(xué)習(xí)”，已經(jīng)對(duì)“中醫(yī)名家”推薦的保健品療效深信不疑，為了自己的健康，盡管保健品價(jià)格較為昂貴，客戶決定購買幾個(gè)療程試試。
因客戶年齡較高，購買金額較大，該行工作人員反復(fù)向客戶提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶通過非正規(guī)渠道購買保健品很可能上當(dāng)被騙，并詢問客戶是否告知家人，崔某表示未與家人商量，并表示這位“中醫(yī)名家”不是騙子，且保健品優(yōu)惠時(shí)間快要結(jié)束了，催促銀行柜員盡快幫其辦理業(yè)務(wù)。為了保護(hù)客戶資金安全，工作人員對(duì)客戶提供的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)存在涉詐信息，工作人員嘗試與老人子女聯(lián)系，希望通過子女對(duì)老人進(jìn)行勸說，但得知老人為失獨(dú)人員。了解情況后，支行立即啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，民警到場(chǎng)后對(duì)客戶再次進(jìn)行勸說。客戶才如夢(mèng)初醒，意識(shí)到自己差點(diǎn)上當(dāng)受騙，決定不再付款，并對(duì)銀行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示感謝。
近年來，各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門和消費(fèi)者協(xié)會(huì)多次提醒，消費(fèi)者要注意防范保健食品銷售騙局，切實(shí)盲目參加任何以產(chǎn)品銷售為目的的健康知識(shí)講座、專家義診、免費(fèi)檢查等活動(dòng)，要謹(jǐn)防“保健品”坑人騙局，防范“偽專家”授課，別讓騙子鉆空子。除了“保健品”騙局，“高收益產(chǎn)品”陷阱更是以高收益、高回報(bào)的線上理財(cái)項(xiàng)目，引誘大家入圈套，且對(duì)資金安全的威脅更大。
2月10日，老年客戶李某急匆匆地來到中信銀行焦作解放路支行查詢其名下金融資產(chǎn)。李某拿出手機(jī)，打開一個(gè)名稱為“夕陽紅”的APP，要求銀行工作人員立即查詢其在中信銀行的資產(chǎn)，并將資產(chǎn)信息上傳到該APP上。憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)，該行客戶經(jīng)理意識(shí)到客戶李叔叔可能正遭受電信詐騙，其打開的APP疑似為涉詐軟件。本著對(duì)儲(chǔ)戶資金安全負(fù)責(zé)的原則，客戶經(jīng)理隨即告知李某此類事件是典型的電信詐騙，并聯(lián)系柜臺(tái)工作人員協(xié)助核實(shí)，柜員第一時(shí)間聯(lián)系反詐中心民警，核實(shí)該APP確為詐騙APP，其特征為“以短期高頻收益吸引參與者，APP會(huì)突然出現(xiàn)白屏，雖有網(wǎng)頁鏈接可重新登錄，但隨時(shí)會(huì)崩盤。”
但李叔叔仍堅(jiān)信自己不會(huì)受騙，對(duì)銀行員工的勸說不予理睬，要求立即上傳自己資產(chǎn)信息。客戶經(jīng)理及柜員借助日常遇到的典型案例向李叔叔講解了防范電信詐騙相關(guān)知識(shí)，并撥打“110”報(bào)警電話。經(jīng)民警電話詢問，客戶通過微信群獲知該“夕陽紅”APP上的理財(cái)產(chǎn)品利率高，周期短，便自行下載使用。最終，在民警和銀行員工的勸說下，李叔叔這才恍然大悟，意識(shí)到自己被騙，連連說，“幸虧有銀行工作人員，不然自己的養(yǎng)老本錢全被騙走了”。
為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線，中信銀行鄭州分行對(duì)內(nèi)常態(tài)化開展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和服務(wù)水平，履行好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)；對(duì)外積極開展防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識(shí)宣教工作，提升公眾防范意識(shí)，為營造安全穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)中信力量。
（通訊員：劉鈺鵬 梁飛）
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近日，老年客戶崔某來到中信銀行洛陽牡丹城支行柜臺(tái)，要求辦理非柜面轉(zhuǎn)賬限額修改業(yè)務(wù)，客戶稱其要通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)購買保健藥品，金額為4萬元左右，因銀行卡非柜面渠道出賬限額不足，需要提高限額確保其能順利轉(zhuǎn)款。經(jīng)進(jìn)一步了解，客戶稱其通過網(wǎng)絡(luò)彈窗添加“八段錦教學(xué)群”，群內(nèi)有位“中醫(yī)名家”在線宣講保健知識(shí)并銷售保健品，自己通過數(shù)月的“學(xué)習(xí)”，已經(jīng)對(duì)“中醫(yī)名家”推薦的保健品療效深信不疑，為了自己的健康，盡管保健品價(jià)格較為昂貴，客戶決定購買幾個(gè)療程試試。
因客戶年齡較高，購買金額較大，該行工作人員反復(fù)向客戶提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶通過非正規(guī)渠道購買保健品很可能上當(dāng)被騙，并詢問客戶是否告知家人，崔某表示未與家人商量，并表示這位“中醫(yī)名家”不是騙子，且保健品優(yōu)惠時(shí)間快要結(jié)束了，催促銀行柜員盡快幫其辦理業(yè)務(wù)。為了保護(hù)客戶資金安全，工作人員對(duì)客戶提供的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)存在涉詐信息，工作人員嘗試與老人子女聯(lián)系，希望通過子女對(duì)老人進(jìn)行勸說，但得知老人為失獨(dú)人員。了解情況后，支行立即啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，民警到場(chǎng)后對(duì)客戶再次進(jìn)行勸說。客戶才如夢(mèng)初醒，意識(shí)到自己差點(diǎn)上當(dāng)受騙，決定不再付款，并對(duì)銀行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示感謝。
近年來，各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門和消費(fèi)者協(xié)會(huì)多次提醒，消費(fèi)者要注意防范保健食品銷售騙局，切實(shí)盲目參加任何以產(chǎn)品銷售為目的的健康知識(shí)講座、專家義診、免費(fèi)檢查等活動(dòng)，要謹(jǐn)防“保健品”坑人騙局，防范“偽專家”授課，別讓騙子鉆空子。除了“保健品”騙局，“高收益產(chǎn)品”陷阱更是以高收益、高回報(bào)的線上理財(cái)項(xiàng)目，引誘大家入圈套，且對(duì)資金安全的威脅更大。
2月10日，老年客戶李某急匆匆地來到中信銀行焦作解放路支行查詢其名下金融資產(chǎn)。李某拿出手機(jī)，打開一個(gè)名稱為“夕陽紅”的APP，要求銀行工作人員立即查詢其在中信銀行的資產(chǎn)，并將資產(chǎn)信息上傳到該APP上。憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)，該行客戶經(jīng)理意識(shí)到客戶李叔叔可能正遭受電信詐騙，其打開的APP疑似為涉詐軟件。本著對(duì)儲(chǔ)戶資金安全負(fù)責(zé)的原則，客戶經(jīng)理隨即告知李某此類事件是典型的電信詐騙，并聯(lián)系柜臺(tái)工作人員協(xié)助核實(shí)，柜員第一時(shí)間聯(lián)系反詐中心民警，核實(shí)該APP確為詐騙APP，其特征為“以短期高頻收益吸引參與者，APP會(huì)突然出現(xiàn)白屏，雖有網(wǎng)頁鏈接可重新登錄，但隨時(shí)會(huì)崩盤。”
但李叔叔仍堅(jiān)信自己不會(huì)受騙，對(duì)銀行員工的勸說不予理睬，要求立即上傳自己資產(chǎn)信息。客戶經(jīng)理及柜員借助日常遇到的典型案例向李叔叔講解了防范電信詐騙相關(guān)知識(shí)，并撥打“110”報(bào)警電話。經(jīng)民警電話詢問，客戶通過微信群獲知該“夕陽紅”APP上的理財(cái)產(chǎn)品利率高，周期短，便自行下載使用。最終，在民警和銀行員工的勸說下，李叔叔這才恍然大悟，意識(shí)到自己被騙，連連說，“幸虧有銀行工作人員，不然自己的養(yǎng)老本錢全被騙走了”。
為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線，中信銀行鄭州分行對(duì)內(nèi)常態(tài)化開展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和服務(wù)水平，履行好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)；對(duì)外積極開展防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識(shí)宣教工作，提升公眾防范意識(shí)，為營造安全穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)中信力量。
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